რეგულატორებმა უნდა დაბლოკონ კოსტა-რიკიდან მოქმედი ოფშორული ოპერატორის საქმიანობა, რომელიც Apple-ის, Tesla-სა და Microsoft-ის აქციების მოძრაობაზე „ყველაფერი ან არაფერი“ ტიპის გარიგებებს სთავაზობს. მომხმარებელი ფასიან ქაღალდებს საკუთარ ანგარიშზე არ იღებს: ის მხოლოდ ფასთა სხვაობისთვის იხდის, პლატფორმა კი კლიენტის წაგებით გამოიმუშავებს. ასეთი მოდელი ინვესტირებას აზარტულ თამაშად აქცევს, რომლის ვადებიც უკიდურესად მოკლეა – 5 წამიდან 4 საათამდე.
რისკის არსი რეალური აქტივის არარსებობაში მდგომარეობს. CFD-მექანიკა ამ სერვისზე არც დივიდენდებს იძლევა, არც ხმის უფლებას და არც დეპოზიტარის დაცვას. ანგარიშის გახსნა ერთ წუთშია შესაძლებელი, ვერიფიკაცია კი ხშირად ფორმალურ ხასიათს ატარებს, მაშინ როცა რეკლამა ერთ გარიგებაზე 92%-მდე მოგებას ჰპირდება. მსგავსი დაპირებები მთავარს გვავიწყებინებს: მათემატიკური უპირატესობა ყოველთვის ორგანიზატორის მხარეს რჩება, ხოლო ტრეიდერის შანსი, რომ გრძელვადიან პერიოდში მოგებაში გავიდეს, ნულს უახლოვდება.
მსგავსი ინსტრუმენტები მინიმუმ საცალო ინვესტორებისთვის მაინც უნდა აღიკვეთოს. აშკარა ალტერნატივაა ლიცენზირებული ბროკერები, რომლებიც საფონდო ბირჟაზე რეალურ აქციებს სთავაზობენ, რეგულირებადი დეპოზიტარები და გამჭვირვალე საკომისიოები. თუ ადამიანს სპეკულირება სურს, ეს იმ ინსტრუმენტებით უნდა გააკეთოს, სადაც ფასი ბაზარზე ყალიბდება და არა პლატფორმის შიდა ალგორითმით.
როგორ ანადგურებს ტრეიდერების დეპოზიტებს Pocket Option-ის კოტირებების რეალურ ბაზართან აცდენა
შეადარეთ გარიგების ფანჯარაში ნაჩვენები აქტივის ფასი TradingView-ის კოტირებებს ან ლიცენზირებული ბროკერის ტერმინალში არსებულ მონაცემებს: რამდენიმე ცენტის ოდენობის სხვაობაც კი სპეკულაციას თავიდანვე წამგებიან ოპერაციად აქცევს.
სერვისი რეალურ აქციებზე საკუთრებას არ გადასცემს და გვთავაზობს CFD-კონტრაქტებს, რომლებშიც ფასს შიდა ლიკვიდობის მიმწოდებელი აყალიბებს და არა Nasdaq, NYSE ან მოსკოვის ბირჟიდან მიღებული პირდაპირი ნაკადი. პრაქტიკაში, გარიგების ფანჯარაში ნაჩვენები კოტირება შესაძლოა ბაზრის ფასს 1–3 წამით ჩამორჩებოდეს, ხოლო მაღალი ვოლატილობისას სპრედი 0,5–2 %-მდე გაიზარდოს. როდესაც ტრეიდერი ფასის მკვეთრი ნახტომის მომენტში გრძელ პოზიციას ხსნის, ის ყიდულობს გაბერილი კოტირებით, ხოლო დახურვისას შემცირებულ ფასს იღებს. რეალურ ბაზარსა და აპლიკაციაში ნაჩვენებ ფასს შორის სხვაობა ფარულ საკომისიოდ იქცევა, რომელიც მომხმარებლის წინააღმდეგ მოქმედებს ყოველ შესვლასა და გამოსვლაზე.
განსაკუთრებით სახიფათოა ვაჭრობა ანგარიშგების გამოქვეყნების ან მკვეთრი სიახლეების დროს: ამ წუთებში საბაზრო ფასი წამში რამდენჯერმე იცვლება, პლატფორმა კი მოძველებული მნიშვნელობის ჩვენებას ასწრებს. შედეგად, სტოპ-ლოსი არახელსაყრელი კურსით ამოქმედდება, მომგებიანი გარიგება წამგებიანი ხდება, ხოლო დეპოზიტი რამდენიმე წუთში ქრება. ისეთი ფასიანი ქაღალდებით ვაჭრობისას, როგორიცაა Tesla ან Nvidia, 1-წამიანი დაყოვნება 2–3 % ამპლიტუდის პირობებში სპეკულაციას ლატარეად აქცევს.
- ყოველი შესვლის წინ აპლიკაციაში ნაჩვენები ფასი TradingView-ს ან ბირჟასთან პირდაპირი წვდომის ტერმინალს შეადარეთ.
- მოერიდეთ გარიგებებს მაკროეკონომიკური სტატისტიკისა და კორპორაციული ანგარიშების გამოქვეყნებამდე 15 წუთით ადრე და მის შემდეგ 30 წუთის განმავლობაში.
- ფასის მანიპულაციაზე ეჭვის შემთხვევაში გადაიღეთ გრაფიკისა და ორდერების ისტორიის ეკრანის ანაბეჭდები – ისინი საჩივრისთვის გამოგადგებათ.
- ანგარიში არ შეავსოთ იმ თანხით, რომლის დაკარგვისთვისაც მზად არ ხართ, ხოლო მანიპულაციის პირველი ნიშნებისთანავე დარჩენილი თანხა გაიტანეთ.
მაგალითი: რეალურ ბაზარზე Apple-ის აქცია $175,20 ღირს, ხოლო გარიგების ფანჯარაში $175,85 არის ნაჩვენები. ბერკეტიან მოკლე კონტრაქტზე 65 ცენტის სხვაობა ანგარიშს მყისიერად უარყოფით ბალანსში გადაიყვანს, მაშინაც კი, თუ მიმართულების პროგნოზი სწორი იყო.
კოტირებების განსხვავება ტექნიკური შეფერხება კი არა, ბიზნესმოდელია: რაც უფრო დიდხანს რჩება მომხმარებელი პლატფორმაზე, მით მეტი თანხა მიედინება სპრედებში, სლიპიჯსა და შემცირებულ ანაზღაურებებში. რეგულირებული ბროკერები ვალდებული არიან, ორდერები შეასრულონ საუკეთესო ხელმისაწვდომ ფასად და გამოაქვეყნონ საუკეთესო შესრულების შესახებ ანგარიშები, ხოლო ოფშორული ოპერატორი ერთდროულად მსაჯადაც რჩება და მოთამაშედაც. დასკვნა მარტივია: თუ ტერმინალში ნაჩვენები ფასი ბირჟის ფასს არ ემთხვევა, შეწყვიტეთ ვაჭრობა და გაიტანეთ დარჩენილი თანხები. უმჯობესია დრო ლიცენზირებული პლატფორმის მოძიებას დაუთმოთ, ვიდრე არარეგულირებული სერვისისთვის საკუთარი სიმართლის დამტკიცებას შეეცადოთ.
რატომ ხდის 100%-ზე დაბალი ანაზღაურება მომგებიან ვაჭრობას მათემატიკურად შეუძლებელს
ავიღოთ კონკრეტული ციფრები. 80%-იანი ანაზღაურებისას წარმატებულ გარიგებას ყოველ დადებულ 100-ზე 80 რუბლი მოაქვს, წარუმატებელი კი მთელ 100-ს გაკარგვინებთ. ასეთ თანაფარდობაში მხოლოდ ნულზე გასასვლელად საჭიროა, ფასის მიმართულება შემთხვევათა 55,6%-ში სწორად გამოიცნოთ. სტატისტიკურად ეს თითქმის მიუღწეველია: საფონდო ბაზარზე პროფესიონალი ტრეიდერებიც კი მოკლე ინტერვალებზე იშვიათად აჩვენებენ 52–53%-ზე მაღალ სიზუსტეს.
ანაზღაურების პროცენტის ყოველი შემცირებისას საჭირო ზღვარი იზრდება. 70%-ის შემთხვევაში მოგების გარეშე დარჩენისთვის საჭირო წარმატებული პროგნოზების მაჩვენებელი 58,8%-მდე იზრდება. 60%-ის შემთხვევაში კი ის უკვე 62,5%-ია.
მოკლე ტაიმფრეიმებზე, რომლებსაც ასეთი პლატფორმები ჩვეულებრივ გვთავაზობენ, ფასი თითქმის შემთხვევითად მოძრაობს. სანთელი შეიძლება ზემოთ ან ქვემოთ წავიდეს მიკროსკოპული ორდერის, კოტირების დაყოვნების ან ბაზრის ჩვეულებრივი ხმაურის გამო. ასეთ პირობებში ვერცერთი ინდიკატორი ვერ მოგცემთ სტაბილურ 60%-იან სიზუსტეს.
აქ მნიშვნელოვანია გავიგოთ განსხვავება აქციების ჩვეულებრივი შესყიდვისგან. როდესაც ფასიან ქაღალდს ფლობთ, კომპანიას შეუძლია წლების განმავლობაში გაიზარდოს, დივიდენდები დაგერიცხოთ და პორტფელი თანდათან გაიზარდოს. ფასიან ქაღალდებზე CFD-კონტრაქტებში, აქტივების ფიზიკური შეძენის გარეშე, თქვენ არ იღებთ არც დივიდენდებს და არც გრძელვადიან ზრდას — მხოლოდ კოტირების მოძრაობაზე სპეკულაციას წუთის ან საათის განმავლობაში. ამ სპეკულაციის მათემატიკური მოლოდინი კი თავიდანვე უარყოფითია.
გარდა ამისა, რეალური ანაზღაურება ხშირად დეკლარირებულზე კიდევ უფრო დაბალი აღმოჩნდება. ყიდვისა და გაყიდვის ფასებს შორის სხვაობა, სლიპიჯი, შესრულების შეფერხებები — ეს ყველაფერი ზემოდან კიდევ რამდენიმე პროცენტს გართმევთ. საბოლოოდ, ფიქრობთ, რომ 85%-იანი შემოსავლიანობით ვაჭრობთ, სინამდვილეში კი 80%-ს ან უფრო ნაკლებს იღებთ.
ბროკერები ამ პირობებს არ მალავენ — ისინი ხელშეკრულებაშია გაწერილი. თუმცა ადამიანს ახასიათებს რწმენა, რომ სისტემის დამარცხებას შეძლებს. თავად სისტემა კი ისეა მოწყობილი, რომ იდეალური სტრატეგიის შემთხვევაშიც კი მოთამაშეს ზარალში ტოვებს.
თუ აქციებით ვაჭრობა მაინც გაინტერესებთ, აირჩიეთ ისეთი ინსტრუმენტები, რომლებშიც კომპანიის ზრდაზე სრულფასოვანი წვდომა გექნებათ და ფასის ერთი მცდარი მოძრაობის შემთხვევაში თანხის 100%-ს არ დაკარგავთ. იქ მათემატიკა თქვენს წინააღმდეგ მაინც არ მუშაობს.